妇女竞标20万张信用卡,诈骗10万元

 admin   2019-01-03 08:55   37 人阅读  0 条评论
原文标题:妇女竞标20万张信用卡,诈骗10万元
它即将进入年底的高峰消费期。很多人觉得信用卡额度不够,但大信用卡不易申请。最近,发生了欺诈性地在线处理信用卡的案件。犯罪嫌疑人经常利用持卡人缺乏经济知识和急于处理卡的心理,并以手续费,工作费,卡激活费等名义欺骗公司。记者获悉,近日,宁波奉化警方破获大型信用卡诈骗案,并抓获44名嫌疑人。律师提醒说,信用卡必须通过官方银行路线,以避免不必要的损失。

案例审查

妇女再次申请200,000张信用卡t作弊10万元

40岁的刘女士是奉化芜湖人,平时住在城里,做小生意。

2017年2月24日,当她在家中使用手机浏览网页时,她突然在广告窗口弹出一张大信用卡。 “我正在做生意,资金缺乏,人们都很好,我不想向别人借钱。我认为,信用卡仍然方便使用。”那时,刘女士只是打算去货,需要钱。她不想考虑它。

我可以申请一张20万元的银行信用卡,我可以在10天内拿到。刘女士认为这比去银行更有效率,所以她会申请这张银行信用卡。该网站已填写编辑了一系列真实的个人信息,例如您的姓名,身份证号码和联系电话。

几天后,刘女士接到了北京的电话,这名男子声称自己是信用卡处理中心的一名工作人员。该男子告诉刘女士,如果她必须申请这么高价值的信用卡,那么处理手续费将花费数百美元。刘女士认为这也是合理的,她把钱存入另一方指定的账户。

3月5日下午,刘女士如期收到对方发送的信用卡。卡本身和包裹信封与通常在柜台处应用的银行卡没有区别。附有二维码。随后,另一名女子称自己为禁令k工人说信用卡需要激活才能正常使用,而且因为卡金额很高。高,没有担保人,所以信用卡持卡人必须向指定账户支付一定的保证金才能证明他们有还款能力。

在另一方的指示下,刘女士扫描了信用卡附带的二维码,并显示了“信用卡申请进度查询”页面,该页面根据另一方提供的帐户填写派对。您的信用卡金额将增加一定金额,进度条的百分比也会增加。结果,由于各种原因,刘女士被另一方混淆,她总共汇款了108,400元。

欺诈详情 [12]3]

专门的虚假网站收集大量公民的个人信息
投降的保证金总额已超过信用卡限额的一半,进度条没有但结束了。刘女士终于发现有问题,赶紧到相关银行查询。银行工作人员发现刘女士持有的信用卡是假的。刘女士迅速向警方报案。

奉化警方接到报案后立即展开调查,然后成立专案组。在调查过程中,专案组通过大数据分析,云计算调查,巨额信用卡诈骗产业链浮出水面,并涉及多个诈骗群体。

随后,案件w被列为公安部列出的案件。据调查,整个假信用卡诈骗产业链在每个环节都有明确的分工。其中,一个特殊的人制作假信用卡来处理网站并收集大量公民的个人信息。该信息被转售给销售公民信息的团体,然后欺诈团体购买它所需的个人信息,欺诈团伙呼叫受害者做卡。

在受害者提交了该卡的申请后,欺诈组随后“命令”了制造假卡的团伙。后者将假卡邮寄给受害者,同时将受害者混淆并提前假假。点击信用卡的人t卡查询网站随时购买网站并更改背景数据。欺诈团伙设置陷阱诈骗受害者汇款后,为了避免警方罢工,而不是亲自收钱,而是联系专业现金团伙去银行取钱或现金通过POS机出来。

专案组警方发现,欺诈组织的各个方面都是专业操作,特别是那些撤资的团伙一般都没有很强的反侦查能力。其中,张某带着他的妻子小子子和张仁找到一辆车,先在武汉盘旋,然后在离银行200多米处下车,然后走到一条僻静的小巷,从背包里取出衣服。 。 w ^戴上面具,然后滑到银行取钱,或让怀孕的妻子或老人老人。


欺诈程序
1.创建网络钓鱼网站以获取公民的个人信息

2.准确定位欺诈目标群体

]以支付“手续费”等为由汇款受害者

4.发送假信用卡和宣传材料,并将二维码链接到受害者

5.受害者扫描2之后尺寸代码,检查卡的进度

6.然后另一方将通过支付“保证”等将持卡人转移到指定的帐户。

7.当持卡人意识到这是假卡时当钱被带走


成功销毁

逮捕44名涉案人员超过200万元
经过深入调查后,专案组发现此类假冒信用卡诈骗案件具有重大区域性和家族特征,已形成相关的灰色产业链。该团伙的成员主要由家庭中的亲戚和朋友组成。犯罪集中在武汉和孝感,受害者遍布全国各地。其中,孝感地区实施交通欺诈的团伙规模较小,主要以家庭作坊为形式。在武汉实施交通诈骗的团伙规模较大,人员构成相对复杂。

经过讨论,工作组确定了一种分批打击整个欺诈产业链的战略方法。 4月14日,专案组首先逮捕了由田某和武汉,孝感的POS机组成的交通诈骗组织的11名成员。 6月28日,专案组抓获了交通诈骗组织的18名成员和在武汉和孝感市场出售公民的个人信息团伙,包括Shimou和Zhao。

7月20日,专案组再次来到武汉,孝感抓住了以朱为首的假冒卡片组和刘和胡为首的交通骗局组成员,共14人。

8月6日,专案组赶赴北京,逮捕了一家从事伪造信用卡和假信用卡网站制作的网站赵某某。

到目前为止,由公安部监管的“宁波市系列信用卡欺诈案”成功打破了新一系列新的电信网络犯罪案件。警察砸碎假卡点,POS机在书房兑现。 1个10多个欺诈性电话窝点,1个制造虚假网站的人,1个销售公民信息的人,查获了大量犯罪工具,如手机,电脑,POS机和假信用卡,并逮捕了44名犯罪嫌疑人。检出100多例,涉案金额200多万元。


安全提醒

处理信用卡到正规金融机构
北京京石律师事务所徐浩律师提醒,我在欺诈案件中,犯罪分子经常利用受害者梦寐以求的廉价运气诱惑受害者进入陷阱。因此,我们必须纠正心态,申请信用卡去正规的金融机构,不要贪图廉价,把陷阱视为馅饼;第二,登录银行网站时,一定要检查网站是否是银行的官方网站;第三,不要轻易接收和安装未知软件。仔细填写个人识别信息,银行账号和密码,谨防网络钓鱼网站,防止个人信息泄露,给自己造成不必要的经济损失。看看这个。

在银行工作的杨先生也提醒说,信用卡限额只能由银行根据个人c批准。信用卡申请人的情况。相关金额的任何“承诺”都不可信。正式的卡片传递渠道永远不会收取任何费用,并且没有激活费,保证金等费用。

要申请信用卡,您必须找到一名普通的银行员工,或者去到银行的官方网站,银行柜台,或申请银行批准的正式第三方申请网站。

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