央行将大力纠正身份证被伪造做信用卡的问题有望得到解决

 admin   2019-01-24 12:55   51 人阅读  0 条评论
原文标题:央行将大力纠正身份证被伪造做信用卡的问题有望得到解决
身份证是由他人伪造的,莫名其妙地被其他人指控。预计这些问题将在未来得到进一步解决。下个月,天津等6个省市将开展无效身份证信息和非居民身份证件的银行登记核查试点工作,进一步巩固银行账户实名制。

其中,自2018年4月9日起,中央银行将在天津,山西和福建省实施中国工商银行,中国银行和中国建设银行的无效居民身份。公安部的支持。试点信息验证试点工作。

央行表示,试点工作有利于预防犯罪分子开辟的单位和个人,减少因虚假姓名和匿名账户造成的经济纠纷和损失,维护公共资金安全,遏制银行账户使用。电信网络欺诈,洗钱,逃税和其他非法犯罪活动。

将检查哪些服务?

无效居民身份证信息的验证是什么?中央银行相关负责人在回答记者提问时解释,无效居民身份证信息验证是指银行通过网上验证系统验证居民身份证身份证有效性的行为。开展业务的过程客户。

如果银行核实的个人向公安机关报告丢失的居民身份证,在线核查系统将反馈“报告丢失的文件”;如果个人因姓名变更,证书损坏,登记项目不正确,有效期届满等,公安机关更新了新证书,银行验证证书仍旧。在线验证系统将反馈证书已过期。

中央银行表示,当客户处理单位和个人银行结算账户被打开,更改或转账时,将首先执行无效居民身份证信息和非居民身份证件核查试点。好的,客户不需要处理其他业务。检查无效的居民身份证信息和非居民身份证信息。中国人民银行将根据试点情况总结经验,继续推进其他银行业务的身份信息验证。

中央银行相关负责人指出,在线验证系统反馈称居民身份证已丢失,已过期或非居民身份信息不一致,不影响客户使用证书处理其他事宜,如登机,登机,住宿等。

身份证无效,银行是否拒绝营业?

相关信息中央银行负责人指出,当在线验证系统返回居民身份证已过期或报失,或者非居民身份证件信息不一致时,银行将根据客户决定是否办理相关业务。根据实际情况。

“如果银行可以确定或确认客户提供的居民身份证无效,或者身份证件或非居民身份证件丢失是假证明,银行应拒绝处理客户的相关业务。“该负责人表示,“在这种情况下,银行应向公安机关举报虚假身份证件或欺诈性使用他人的证件以开启交易。计算或处理其他业务。“

另一方面,负责人表示,如果银行无法准确确定客户提供的居民身份证是否是损失或无效证明,或非居民身份证明文件为虚假证明,情况将另行处理。

“如需进一步核实,经进一步身份核实后,如果有关人员是该证件的持有人,则居民身份证为真在有效期内,公安机关没有申报损失,也没有发生原因。如果由于损坏,登记错误或更改名称而更换新的居民身份证,银行将继续处理业务,“负责人说。进一步验证身份措施包括但不限于要求相关个人出示户籍簿,机动车驾驶证等。

据报道,央行将总结试点经验,不断扩大网络核查业务范围,逐步推进到全国的试点。

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